注意!新型诈骗,银行员工都无法解释

2016-8-5 23:23 admin 来自:网络 1010 0

小张在路上捡到一个信封,打开一看,里面竟然是一张银行卡和一封行贿信。看到信的内容,小张不由得心花怒放。但随后发生的事情,却让他追悔莫及。


信的内容是:“王处长:感谢您在招标过程中对我们公司的帮助,因为不方便登门致谢,特附上银行卡一张,里面是我公司的一点心意。密码是工程开工日期(150328),如果在取款中遇到问题,请咨询开户办理的银行,电话:(0516-8701XXXX)。”


小张马上找到一个银行ATM机,想看看卡里到底有没有钱。他输入密码后,显示卡内余额有30万人民币。小张喜出望外,便迫不及待地打算先取个两三万来用。但当他输入取款额度准备取款时,ATM机上却显示“不予承兑”几个字,他赶忙拨打信中的“银行”电话进行询问。


对方在电话里告诉小张,因为该张卡上有5000元滞纳金,只要往卡里转5000元,就可以激活。听到要交钱,小张也提高了警惕,但转念一想,反正钱是要打到这张卡里,应该没什么问题。于是小张向这张银行卡里转了5000元。


转账成功后,小张再次输入密码,结果还是显示“不予承兑”,此时小张有些不知所措,再次拨打“银行”的电话,发现对方已关机。小张这才恍然大悟,发现自己被骗了。


此事件曝光后,许多人反应遇到过这样到骗局。该骗局很多银行从业人员也无法解释。银行卡插入ATM机后输入密码能查到余额,说明银行卡是真的,账户是真的,但为何转进去的钱会不翼而飞呢?


经查证,警方最终弄清了诈骗流程:


第一步:骗子先办一张额度为30万的信用卡,但会先通过不予激活或先行注销等手段,达到“能查到额度却无法取现”的结果。


第二步:用银行卡复制器复制出若干个伪卡,伪卡的磁条信息仍然是这张信用卡的,但是伪卡上面的账号则制作为骗子的私人账号。


第三步:将伪卡和伪造的行贿信装入信封,四处散播,故意让人捡到。


第四步:受害人捡到的这张卡,由于磁条信息是真实的信用卡,密码也是对的,所以插卡时会显示余额。而受骗者在取不出钱时,便会打信上所提到的开户行电话(实际上是骗子的电话)。


第五步:骗子以此卡需要交纳滞纳金为由,要求受害者转账到卡面账户激活,实际上,已经把钱打到骗子的私人账户上去了。


如今诈骗方式层出不穷,骗子们精心设计的圈套,利用人们贪小便宜的心理,引诱许多人上钩,让人防不胜防。


从以上流程可以看出,这些骗子都是银行专家,对信用卡的使用,银行卡的办理等非常清楚,一环套一环,在不经意间便将你的钱转入他的钱包里。


但是骗术万变不离其宗,大多都是利用人们贪小便宜的心理,并将其发挥的淋漓尽致。


提醒大家,轻易可获的财富要多加考虑,“取财”应有道。不论是这类骗局,还是高收益投资骗局,不要因为一时的贪念,使自己造成损失。
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